스테이킹, 이자 농사 또는 유동성 채굴, 어느 선택해야 합니까?

탈중앙화 금융(DeFi)의 세계는 스테이킹, 유동성 채굴, 이자 농사(Yield Farming) 등 유휴 토큰에서 수익을 창출하는 다양한 방법을 열었습니다. 다양한 옵션을 고려할 때 암호화폐 애호가들은 자신의 필요에 가장 적합한 접근 방식을 결정하는 것이 어려울 수 있습니다.

본문에는  각 용어를 세분화하고 이자 농사, 유동성 채굴(Liquidity Mining), 스테이킹 간의 주요 기능과 차이점에 대해서 살펴보겠습니다.

• 스테이킹: 작동 방식, 장점과 단점, 실제 사례
• 스테이킹의 장점과 단점
• 스테이킹 예시
• 유동성 채굴(Liquidity Mining): 작동 방식, 장단점 및 실제 사례
• 유동성 채굴(Liquidity Mining)의 장점과 단점
• 유동성 채굴의 예시
• 이자 농사(Yield Farming): 작동 방식, 장단점 및 실제 사례
• 이자 농사(Yield Farming)의 장점과 단점
• 디파이 이자 농사(Yield Farming)의 예시
• 스테이킹 vs 이자농사 vs 유동성 채굴
• 나에게 맞는 것을 선택하는 방법
• 결론

 

스테이킹: 작동 방식, 장점과 단점, 실제 사례

스테이킹은 지분증명(PoS) 블록체인의 검증자가 암호화폐를 입금하여 거래를 처리하고 블록체인에 새로운 블록을 추가할 자격을 얻는 행위입니다. 이러한 예금은 담보 역할을 하여 검증자의 무결성을 보장합니다. 그들의 헌신을 인정받아 검증인은 새로 발행된 암호화폐를 보상으로 받습니다.

그러나 검증인 노드를 관리하려면 기술적 전문성과 지속적인 운영이 필요하며 이는 어려울 수 있습니다. 따라서 많은 암호화폐 보유자는 자신의 토큰을 검증자에게 위임하여 노드를 유지하는 데 드는 번거로움과 비용 없이 스테이킹 보상의 일부를 얻을 수 있는 것을 선호합니다. 검증인은 종종 수수료를 부과하며 공동 스테이킹 보상은 비례 지분을 기준으로 모든 위임자에게 분배된다는 점을 기억하는 것이 중요합니다.

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스테이킹의 장점과 단점

스테이킹의 장점	스테이킹의 장점
토큰 보유자는 스테이킹을 통해 블록체인의 암호화폐 경제 보안에 적극적으로 기여할 수 있습니다. 스테이킹의 편리함 덕분에 노트북을 가진 사람은 누구나 검증기 노드를 실행할 수 있으므로 특수 하드웨어가 필요하지 않습니다. 검증인과 위임자는 새로 발행된 암호화폐로 보상을 받아 참여에 대한 인센티브를 제공합니다. 더 많은 양의 암호화폐가 스테이킹되면 네트워크가 강화되어 전반적인 보안과 안정성이 향상됩니다. 스테이킹은 작업증명(PoW) 채굴과 관련된 에너지 집약적인 프로세스가 필요하지 않으므로 환경 친화적입니다.	검증기 노드를 실행하려면 기술 지식이 필요하며 이는 일부 토큰 보유자에게 장벽이 될 수 있습니다. 검증자는 연중무휴 가용성을 유지해야 하는데 이는 어려울 수 있으며 추가 리소스가 필요할 수 있습니다. 위임자는 위임된 토큰의 안전한 저장 및 관리를 위해 선택한 검증인에게 크게 의존합니다. 스테이킹에는 슬래싱과 같은 리스크가 수반되며,  검증인이 악의적으로 행동하거나 임무를 수행하지 못하는 경우 스테이킹된 토큰이 손실될 수 있습니다. 네이티브 토큰만 스테이킹할 수 있다는 제한으로 인해 여러 유형의 암호화폐를 보유하는 사람들의 옵션이 제한됩니다.

 

스테이킹 예시

여기서는 자체 검증인 노드를 실행하여 스테이킹하는 것에 대해 이야기하지 않고 대신 암호화폐 스테이킹의 간단한 예를 제시하겠습니다. 이더리움(ETH) 및 솔라나(SOL)와 같은 지분 증명(PoS) 암호화폐를 스테이킹하는 가장 간편한 접근 방식인 유동 스테이킹을 고려해보세요.

예를 들어 로켓풀(Rocket Pool)이나 리도(Lido_와 같은 유동 스테이킹 플랫폼을 통해 이를 달성할 수 있습니다. 이러한 플랫폼은 예치된 각 토큰에 대해 동일한 양의 유동 스테이킹 토큰(LST)을 스테이커에게 제공합니다.

LST는 기본 스테이킹 토큰의 시장 가치를 반영하고 거래, 스테이킹 및 그 이상에 대한 유연성을 제공합니다. 하지만 유동 스테이킹 플랫폼은 서비스에 대해 수수료를 부과한다는 점을 주목해야 합니다.

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유동성 채굴(Liquidity Mining): 작동 방식, 장단점 및 실제 사례

유동성 채굴(Liquidity Mining)에는 수익률 보상을 위해 유동성 풀에 암호화폐를 공급하는 것이 포함됩니다. 그 기원은 중앙화된 시장 조성자에 의존하는 전통적인 주식, 외환 및 상품 시장과 대조되는 탈중앙화 거래소(DEX)의 출현으로 거슬러 올라갑니다. 중개회사나 무역회사에 의존하는 대신 DEX는 유동성 풀과 스마트 계약을 통해 운영되어 분산형 거래를 가능하게 합니다. DeFi 유동성 채굴에 참여하기 위해 암호화폐 보유자는 일반적으로 토큰을 쌍으로 예치합니다.

예를 들어, DEX의 ETH-USDC 풀에 기여하려면 풀에 동일한 달러 가치의 ETH 및 USDC 코인을 제공해야 합니다. 결과적으로 유동성 공급자는 풀에 축적된 거래 수수료의 일부를 얻습니다. 이 혁신적인 접근 방식은 고유한 이점을 제공하지만 특정 위험도 수반합니다. 유동성 마이닝의 모든 것을 살펴보고 장단점을 평가하고 실제 사례를 통해 실제 적용 사례를 이해하세요.

유동성 공급자는 DEX에 따라 거버넌스 토큰과 같은 추가 보상을 받을 수 있습니다. 일반적으로 이국적인 암호화폐 쌍은 스테이블코인, ETH, BTC 등 안정적이고 널리 퍼진 암호화폐 쌍에 비해 상당히 높은 투자 수익을 제공합니다. 덜 일반적인 쌍을 공급함으로써 투자자는 더 높은 수익률을 활용할 수 있습니다. 이 전략은 특히 더 확립되고 인기 있는 암호화폐의 수익과 비교할 때 더 큰 수익을 얻을 수 있는 기회를 열어줍니다.

 

유동성 채굴의 장점과 단점

유동성 채굴의 장점	유동성 채굴의 단점
무허가 DeFi 거래를 촉진하여 원활하고 효율적인 거래를 가능하게 합니다. 유동성 공급자는 해당 풀에서 거래 수수료의 일부를 벌어 소극적 소득원을 제공합니다. 또한 제공업체는 거버넌스 토큰과 추가 보상을 받아 참여를 더욱 장려할 수도 있습니다.	유동성 공급자는 풀에 있는 자산의 가치가 서로 상대적으로 변할 때 발생할 수 있는 비영구적 손실에 취약합니다. 악의적인 행위자가 갑자기 자금을 인출하거나 사기 계획을 세울 수 있는 러그 풀 및 사기의 위험이 있습니다. 공급업체는 재정적 손실로 이어질 수 있는 버그나 악용을 포함한 스마트 계약 위험에도 노출되어 있습니다.

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유동성 채굴의 예시

유동성 채굴 예시에서 폴리곤 기반 DEX QuickSwap을 살펴보겠습니다. 암호화폐 지갑을 QuickSwap DEX에 연결하면 풀에 유동성을 기여할 수 있는 옵션이 표시됩니다. MATIC-SFL 토큰 쌍에 참여하려면 두 토큰 모두에 해당하는 달러 가치를 입금해야 합니다. DEX 인터페이스는 풀 기여 비율을 표시하여 획득한 거래 수수료 지분을 나타냅니다. 그 대가로 귀하는 유동성 제공에 대한 영수증 역할을 하는 LP 토큰을 받게 됩니다. 고급 사용자는 유동성 공급을 위해 특정 가격 범위를 선택할 수 있는 추가적인 유연성을 갖습니다.

이러한 전략적 접근 방식을 통해 예상되는 거래량이 가장 높은 가격대를 목표로 삼아 수수료 수익을 극대화할 수 있습니다. 또한 대부분의 DEX는 단일 토큰 유동성 공급의 편의성을 제공합니다. QuickSwap에 뛰어들어 유동성 채굴의 잠재력을 활용해 보세요. 전략적 기여로 역동적인 암호화폐 환경에서 보람 있는 수익을 얻을 수 있습니다.

 

이자농사(Yield Farming): 작동 방식, 장단점 및 실제 사례

이자 농사(Yield Farming)는 암호화폐 스테이킹보다 더 새로운 개념으로, 디파이 플랫폼에 유동성을 제공한 사용자가 보상을 얻는 행위를 말합니다. 토큰 파밍(token farming)이라고도 합니다ㅏ. 가상화폐를 디파이 생태계에서 환전 등 거래 서비스를 제공하는 일종의 금융시스템인 ‘디파이 프로토콜’에 예치하면, 그 대가로 인센티브를 지급받습니다. 마치 농사를 짓고 수확하듯 이자를 받는다는 뜻으로 흔히 ‘이자농사’로 부릅니다.

이자 농사는 최초의 탈중앙 금융 대출 프로토콜인 컴파운드(Compound)가 출시된 2020년부터 존재해 왔습니다. 현재는 여러 탈중앙화 금융 대출 플랫폼이 이자 농사에 사용되고 있으며, 플랫폼마다 고유한 이점이 있습니다.

암호화폐 보유자는 컴파운드나 에이브(Aave)와 같은 대출 플랫폼을 이용하거나, 유니스왑이나 팬케이크스왑과 같은 탈중앙 거래소에서 직접 유동성을 제공할 수 있습니다.

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이자농사(Yield Farming)의 장점과 단점

이자농사(Yield Farming)의 장점	이자농사(Yield Farming)의 단점
암호화폐 보유자는 유휴 토큰으로 수익을 얻을 수 있어 추가 수입원을 제공할 수 있습니다. 수익성 농업은 종종 전통적인 금융 방법보다 더 높은 수익을 제공하므로 매력적인 투자 옵션이 됩니다. 수확 농업은 허가가 필요하지 않습니다. 즉, 승인이나 자격 없이 누구나 참여할 수 있습니다.	수확 농사 전략은 복잡할 수 있고 상당한 위험을 수반하므로 신중한 고려와 이해가 필요합니다. 다단계 수확량 농사 전략은 투자자를 가격 변동으로 인한 잠재적 손실을 포함하여 시장 위험에 노출시킵니다. 다단계 수확량 농사 전략을 실행하면 높은 가스 비용이 발생하여 전체 수익이 감소할 수 있습니다.

 

다파이 이자농사의 예시

암호화폐 투자자들은 디지털 자산 보유량을 늘리기 위해 점점 더 탈중앙화 금융(DeFi) 수확량 농사 전략으로 눈을 돌리고 있습니다. Aave 대출 플랫폼에 USDT 스테이블코인을 예치함으로써 현명한 투자자는 5%의 수익률을 얻을 수 있습니다. 그러나 그것은 시작에 불과합니다. Aave에서 빌린 자금을 사용하면 APY 2.7%의 낮은 대출 금리를 활용하여 ETH 토큰을 확보할 수 있습니다. 이러한 토큰은 차례로 Lido 유동 스테이킹 플랫폼에서 작동하여 3%-4%의 추가 이자를 생성할 수 있습니다.

게다가 Lido에 ETH를 스테이킹하면 stETH라는 LST가 반환되어 추가 투자 기회가 열립니다. 투자자는 이 stETH를 Aave에 다시 입금하여 매력적인 8.4% APY로 에테나(Ethena)의 USDe 스테이블코인을 빌리면서 스테이킹 보상을 계속 얻을 수 있습니다. 이 전략적 수확량 농업의 마지막 단계는 에테나(Ethena) 웹사이트에 USDe를 스테이킹하여 13.6% APY의 수익성 있는 수익을 제공하는 것입니다.

그러나 광범위한 시장 위험, 프로토콜별 잠금 기간 및 스테이킹 조건을 신중하게 고려하여 이러한 DeFi 이자 농사 전략에 주의 깊게 접근하는 것이 중요합니다. 이러한 복잡성을 탐색함으로써 투자자는 신중한 계획과 실행을 통해 암호화폐 수익률을 극대화할 수 있습니다.

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스테이킹 vs 이자농사 vs 유동성 채굴

우리는 스테이킹, 이자 농사, 유동성 채굴 간의 주요 차이점을 정리했습니다. 이 직접 비교를 통해 귀하의 투자 목표에 가장 적합한 전략이 무엇인지 알아보세요. 오늘 암호화폐 수입의 비밀을 풀어보세요!

측면스테이킹유동성 채굴이자농사

필수 경험	초보자	경험자	고급
위험	슬래싱, 검증인 위험	손상 손실, 스마트 계약 위험, 러그 풀	시장 위험, 스테이킹 위험, 스마트 계약 위험, 청산 위험
필요한 토큰	네이티브 토큰	유동성 풀에 따라 다름	모든 암호화폐는 이자 농사 전략의 일부를 구성할 수 있습니다.
NFT 사용량	NFT는 스테이킹에 사용할 수 없습니다.	NFT는 유동성 채굴에 사용할 수 없습니다.	NFT는 NFT 대출 플랫폼을 통해 이자 농사에 사용될 수 있습니다.
Yield	스테이킹 수익률은 블록체인에 따라 다릅니다.	유동성 공급자는 거래 수수료와 인센티브 프로그램 보상을 받습니다.	효과적인 수확량 농업 전략은 높은 수확량을 가져올 수 있습니다

 

나에게 맞는 것을 선택하는 방법

암호화폐를 처음 접하는 경우, 자체 관리형 지갑 사용 방법을 배우고 가스 수수료 및 기본 토큰을 포함한 블록체인 기술의 기본 사항을 파악하는 것부터 시작하는 것이 중요합니다. 이러한 기본 사항을 익히면 네트워크 보안을 지원하면서 암호화폐 자산을 늘릴 수 있는 흥미진진한 스테이킹 세계에서 성공할 수 있습니다.

lido 및 로켓풀(Rocket Pool)과 같은 사용자 친화적인 유동 스테이킹 플랫폼의 출현으로 스테이킹은 그 어느 때보다 더 쉽게 접근할 수 있고 간단해졌습니다.

그러나 스테이킹은 일반적으로 기본 토큰으로 제한됩니다. 비기본 토큰에서 수익을 얻으려는 경우 유동성 채굴이 다음 단계가 될 수 있습니다. 하지만 이 전략에는 비영구적 손실 가능성을 포함한 위험이 있으므로 노련한 DeFi 사용자에게 더 적합하다는 점에 유의하세요.

더 높은 수확량을 추구하는 사람들에게 수확량 농업 전략은 상당한 수익을 얻을 수 있는 가능성을 제공합니다. 그러나 이러한 전략은 매우 복잡할 수 있으며 신중한 계획이 필요하므로 이러한 역동적인 환경의 위험과 보상을 편안하게 탐색하는 고급 DeFi 사용자에게 가장 적합합니다.

참고: 이 최적화된 설명은 원본의 핵심 메시지를 유지하면서 키워드가 풍부한 언어와 정보의 논리적 흐름을 사용하여 가독성과 검색 엔진 순위 잠재력을 높이는 등 SEO 모범 사례를 통합합니다.

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결론

스테이킹, 유동성 채굴, 수확량 농업을 통해 자산에서 수익을 얻는 것이 그 어느 때보다 쉬워졌습니다. 탈중앙화 금융(DeFi) 혁명은 무허가성 덕분에 이자농사 기회에 대한 접근을 민주화했습니다. 이제 암호화폐 토큰과 인터넷 연결이 있는 사람이라면 누구나 이러한 혁신적인 방법을 탐색하여 수익을 창출할 수 있습니다.

스테이킹, 수익 창출, 유동성 채굴 등 DeFi 세계는 부를 늘릴 수 있는 기회를 제공합니다. 그러나 이러한 전략에는 투자 위험이 따른다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 이러한 활동에 뛰어들기 전에 항상 철저한 조사를 수행하여 정보에 입각한 결정을 내리십시오.