온도 파이낸스(Ondo Finance)란? USDY 코인 출시, ONDO 코인 전망은?

앞서 온도 파이낸스(Ondo Finance)가 아시아태평양(APAC) 지역으로 사업영역을 확장한다고 밝히면서 업계의 관심을 이끌었습니다. 온도 파이낸스는 미국 국채, 채권, 펀드 등의 상품을 토큰화하는 플랫폼(프로토콜)과 토큰화된 상품을 파생 및 대출할 수 있는 디파이 프로토콜을 제공하는 RWA 프로젝트입니다. ONDO는 온도 파이낸스 생태계의 유틸리티 토큰입니다.

본문은 온도 파이낸스(Ondo Finance), ONDO 코인에 대해 살펴보도록 합니다.

 

온도 파이낸스(Ondo Finance)란?

온도 파이낸스는 국채, 채권, 주식 등 현실 세계 자산을 블록체인에서 토큰화하는 실물 연계 자산(RWA, Real World Asset) 프로젝트로 전 세계 투자자들이 블록체인 인프라를 통해 기관용 금융상품을 간접적으로 투자할 수 있는 것을 목표로 합니다. 또한 일반 투자자들의 금융 상품에 대한 진입 장벽을 낮추도록합니다.

온도 파이낸스는 미국 국채, 채권, 펀드 등의 상품을 토큰화하는 플랫폼(프로토콜)과 토큰화된 상품을 파생 및 대출할 수 있는 디파이 프로토콜을 제공합니다. 구체적 주요 상품으로는 토큰화된 미국 국채 펀드(OUSG), 토큰화된 미국 머니마켓 펀드(OOMF), 토큰화된 미국 달러 표시 수익 어음(USDY) 등을 제공합니다. 투자자는 온도 파이낸스의 RWA로 토큰화된 형태의 미국 자산을 간접적으로 투자할 수 있습니다.

온도는 RWA분야의 선두주자로서 토큰화된 미국 국채(OUSG 및 USDY)와 Ondo DAO가 관리하는 온체인 국채 대출 시장인 Flux Finance 사이에서 2억 5천만 달러 이상을 보유합니다.

한편, 온도 파이낸스는 블랙록·JP 모건 등과 파트너십을 맺었고, 파운더스 펀드·판테라 캐피탈·코인베이스 벤처스 등의 투자를 받았습니다.

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온도 파이낸스 개발자

온도파이낸스(Ondo Finance)는 전통 금융 및 DeFi 분야의 경험을 갖춘 22명의 전문가와 기술자를 모았습니다. 팀의 유명한 이름은 다음과 같습니다.

• 창립자 겸 CEO: Nathan Allman.
• 사장 겸 COO: 저스틴 슈미트(Justin Schmidt)
• 제품 관리자: Romain Bourgois.
• 기술 책임자: Cameron Clifton.
• 제품 책임자: Romain Bourgois.

 

온도 파이낸스(Ondo Finance)의 작동원리

온도 파이낸스(Ondo Finance)는 유연한 메커니즘인 LaaS(Liquidity as a Service)를 기반으로 운영되어 다양하고 쉽게 사용자 정의할 수 있는 금융 생태계를 만듭니다. 사용자 프로젝트는 선택적인 기간 동안 온도 파이낸스의 유동성 풀에 토큰을 예치하여 참여할 수 있습니다. 그런 다음 플랫폼은 이 암호화 자산을 Frax, Fei, Angle, Paladin, Near와 같은 신뢰할 수 있는 파트너로부터 동등한 가치의 유동성 풀로 보내 유동성 쌍을 생성됩니다.

새롭게 생성된 유동성 쌍은 유니스왑(Uniswap) 또는 스시스왑(Shushiswap)과 같은 탈중앙화 거래소(DEX)로 전송되어 파밍 프로세스를 수행합니다. 온도파이낸스(Ondo Finance)는 만기 시 자동으로 거래소에서 유동성을 인출하고 파밍 수익을 플랫폼으로 다시 인출합니다. 마지막으로 자산은 파트너에게 처음 지정된 고정 이자와 함께 반환되고 나머지 부분은 프로젝트에 반환됩니다.

이를 통해 유연한 주기가 형성되어 사용자가 농사 과정에 참여하여 안정적인 수익을 얻을 수 있으며 예상치 못한 많은 위험을 피할 수 있습니다.

또한 온도파이낸스는 개인 투자자가 고정 트랜치 풀이나 가변 트랜치 풀에 자산을 예치해 맞춤형 기한에 맞춰 수익을 얻을 수 있는 볼트(Vault) 시스템을 제공합니다.Vault가 닫히면 두 풀의 유동성이 결합되어 유동성 쌍(페어링 후 풀은 가치를 기준으로 고정 트랜치 풀의 자산 중 50%와 가변 트랜치 풀의 자산 50%를 갖게 됩니다.)을 형성되어 지정된 탈중앙화 거래소로 이전되어 파밍을 하게 됩니다.

온도파이낸스는 기한이 되면 획득한 수익과 함께 거래소에서 자동으로 유동성을 인출합니다. 초기 고정 이율은 고정 트랜치 풀의 예금자에게 반환되고 나머지 부분은 가변 트란치 풀의 예금자에게 지급됩니다.

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온도 파이낸스(ONDO)의 서비스

온도 파이낸스는 미국 국채, ETF, MMF 상품을 토큰화하는 프로토콜과 토큰화된 상품을 예치 및 대출할 수 있는 렌딩 프로토콜을 제공합니다. 투자자들은 토큰화 상품에 투자하여 펀드 수익의 일부를 수취할 수 있으며, 토큰화된 상품을 온체인으로 거래 및 운영하여 추가 수익을얻을 수 있습니다.

온도 파이낸스는 유가증권 시장의 펀드 및 채권을 토큰화한 상품인 USDY, OUSG를 출시하였으며, 투자자들은 USD 또는 USDC로 해당 토큰들을 구매할 수 있습니다.

1.USDY

USDY(US Dollar Yield Token)는 단기 미국 국채 ETF 및 은행의 요구불 예금으로 구성된 토큰으로, 투자자들은 USD 또는 USDC를 예치하여 USDY를 수령하게 됩니다. 이때, USDY의 기초자산으로부터 발생하는 투자 수익의 일부는 USDY 보유자들에게 분배됩니다.

이는 최초의 토큰화된 무기명 지폐이기도 하며 단기미국 국채를 기반으로하는 전통적인 스테이블 코인에 대한 수익률을 제공하는 대안입니다.

2.OUSG

OUSG는 미국의 자산운용사 블랙록(Black Rock)에서 운용하는 단기 미국 국채 ETF(SHV)로 구성된 토큰으로, USDY와 마찬가지로 기초자산으로부터 발생한 수익의 일부가 토큰 보유자들에게 분배됩니다.

이는 실질적 채택을 통한 최초의 토큰화돈 증권이며 블랙록 단기 미국 국채 ETF의 토큰화된 증권입니다.

3.OMMF

OMMF는 머니마켓 노출을 고려한 최초의 양도가능한 리베이스 토큰이며 블랙록 머니마켓 펀드의 토큰화된 래퍼입니다. 이 기능은 개발 중이며 향후 곧 제공될 예정입니다.

4.Flux Protocol

온도 파이낸스는 탈중앙화 렌딩(Lending) 프로토콜인 Flux Protocol을 운영하고 있습니다. 온도 파이낸스는 공식 문서를 통해 Flux Protocol은 Compound V堊의 소스코드를 기반으로 개발한 것을 밝히고 있습니다. 사용자는 Flux Protocol 상에서 스테이블 코인을 예치하면 토큰를 수령함으로써 대출자에게 유동성을 제공하고, 이자수익을 수령할 수 있습니다.

예를 들어, 사용자가 Flux Finance 예치 프로토콜을 통해 USDC를 예치하면, 사용자의 지갑을 통해 fUSDC를 수령하게 됩니다. 또한, 사용자는 f토큰을 담보로 다른 스테이블 코인을 대출받을 수 있으며, 이때 유동성 공급자에게 일정량의 이자를 지불하게 됩니다. Flux Finance에서 제공하는 예치/대출 상품은스테이블 코인(USDC, USDT 등)을 제공하고 있습니다.

5.mUSD

한편, 프로젝트 팀은 해당 토큰들이 한국 거주민 및 한국 소재의 법인 대상으로의 판매가 제한되고 있다는 점을 공식 문서(Docs)를 통해 안내하고 있습니다. 이외에 온도 파이낸스는 맨틀 네트워크 기반의 스테이블 코인인 mUSD를 제공하고 있습니다.

mUSD는 1달러의 가치에 페깅(Pegging)되어있으며 온도 파이낸스의 디파이 생태계 내의 기축통화로 활용됩니다. 사용자는USDY와 mUSD를 자유롭게 스왑(래핑)할 수 있으며, mUSD를 보유함으로써 USDY에서 발생한 수익을 mUSD로 본인의 지갑에 수령할 수 있습니다.

 

스테이블코인 USDY , 앱토스에서 출시

온도 파이낸스와 앱토스 재단은 앱토스 생태계를 위해 미국 국채 기반 달러 연동 스테이블코인인 ONDO US Dollar Yield (USDY) 출시를 발표했습니다.

USDY는 미국 채권을 담보로 하는 금융상품으로, 앱토스는 이번 USDY통합을 통해 사용자에게 안정적인 일일 수익률을 제공할 수 있게 됩니다. USDY는 Aries Market, Thala, LiquidSwap을 포함한 앱토스 생태계 내 최대 디파이 프로토콜 프로젝트에서 지원됩니다.

여러 블록체인에서 총 3억 달러 이상의 TVL을 보유한 USDY는 5.3%의 APY를 제공하며, 미국을 제외한 글로벌 개인 및 기관 투자자에게 스테이블 코인의 장점뿐 아니라 전통 금융 기관급 투자 보호도 제공합니다.

USDY는 현재 네트워크에서 통합 2.5억 달러 이상의 TVL을 차지하고 있는 앱토스의 주요 DeFi 프로토콜에서 사용 가능합니다. USDY는 거래 쌍을 위한 네이티브 수익 자산을 제공하여 유동성 풀을 향상시키고, 자본 효율적인 차입 및 대출 활동을 가능하게 하는 머니 마켓에서 담보로 사용되며, 담보부 부채 포지션과 파생 상품의 담보로 사용되는 등 다양한 사용 사례를 제공할 것으로 기대됩니다. 이것은 앱토스 사용자가 변동성에 대한 리스크를 최소화하며 안전하고 신뢰할만한 미국 국채 기반 디지털 자산에 접근할 수 있다는 것으로도 해석할 수 있습니다.

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온도파이낸스 다오(Ondo DAO)

온도 파이낸스(Ondo Finance)의 DAO는 ONDO 토큰 보유자가 관리합니다. DAO는 온도를 운영할 개인을 선출하는 일을 담당합니다. 구체적인 역할은 다음과 같습니다.

패닉: 이 역할의 소유자는 프로토콜의 취약점을 악용하는 공격이 진행 중인 경우 즉시 프로토콜을 일시 중지할 수 있습니다.

가디언: 이 역할은 프로토콜이 일시 중지된 후에도 계속되는 역할을 담당합니다. 다중 서명으로 관리할 수 있습니다.

제작자: 볼트(Vault) 제품을 만드는 개인입니다.

전략가: 전략가는 다양한 라이프사이클 상태를 통해 제품을 전환하는 것을 목표로 AllPairVault 계약의 특정 기능에 액세스할 수 있습니다. 각 전략가는 특정 Vault에 정의되어 있으며 모든 제품에 액세스할 수는 없습니다.

배포자: 이 역할은 특히 아래 역할에서 계약을 추가하거나 제거하기 위한 관리 역할입니다.

전략: 이 역할은 전략을 구현하는 스마트 계약을 전담합니다. 예를 들어, 출시 기간 동안 Ondo는 Uniswap 및 Sushiswap에 대한 전략 계약을 제공할 것입니다. 이러한 전략은 배포자 역할에 의해 허용 목록에 추가됩니다. 화이트리스트에 없는 전략은 프로토콜에 추가할 수 없습니다.

볼트(Vault): 이 역할은 기간제 상품을 관리하는 주요 스마트 계약에 할당됩니다. 배포자만이 이러한 계약을 화이트리스트에 추가할 수 있습니다.

 

ONDO 코인

ONDO는 온도 파이낸스 생태계의 유틸리티 토큰입니으로 프로토콜 파라미터 변경 및 트레저리 운영을 위한 거버넌스 제안/투표 수단으로 활용됩니다. ONDO 토큰 보유자는 프로토콜 규칙 적용/변경 및 렌딩 프로토콜에서 취급하는 상품에 대한 제안을 상정하고 투표권을 행사할 수 있습니다. 또한, ONDO 보유자는 자신의 투표권을 다른 사람에게 위임하여 투표에 참여할 수도 있습니다.

또한 온도 파이낸스의 사용자는 DeFi 공간 내에서 이 토큰을 담보로 활용할 수 있습니다.

ONDO 코인 주요 정보

• 토큰 이름: Ondo
• 티커: ONDO
• 블록체인: 이더리움
• 표준: ERC-20
• 계약 주소: 0xfAbA6f8e4a5E8Ab82F62fe7C39859FA577269BE3
• 총 공급량: 10,000,000,000
• 최대 공급량: 10,000,000,000 ONDO
• 자체 보고된 분산 공급량: 1,400,000,000 ONDO
• 초기 순환 공급량: 1,426,647,567 (~14.3%)

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ONDO 코인 토크노믹스

ONDO 코인의 총공급량은 10,000,000,000개입니다. 토큰 분배는 다음과 같습니다.

• 커뮤니티 액세스 판매: 198,884,411 (~2.0%)
• 생태계 성장: 5,210,869,545 (~52.1%)
• 프로토콜 개발: 3,300,000 (33.0%)
• 프라이빗 세일: 1,290,246,044 (~12.9%)

베스팅: ONDO 토큰의 85% 이상이 처음에 잠겨 있으며 잠긴 토큰을 초기 토큰 잠금 해제 후 12,24,36,48 및 60개월 후에 잠금 해제됩니다.

투자자 및 팀: 프라이빗 세일 투자자(코인리스트 구매자 제외)와 핵심 기여자는 무두 최소 12 개월 동안 락업된 상태로 유지되며 이후 4년(총5년)에 걸쳐 후속 릴리스가 출시됩니다.

코인리스트 구매자를 위한 즉시 잠금 해제: 커뮤니티 액세스 판매(2022년 5월 코인리스트에 의해 진행됨)참가자는 글로벌 잠금에서 완전히 해제되여 따라서 토큰을 초기 순환 공급량의 상당 부분의 차지합니다.

 

ONDO 코인 시세

암호화폐 ONDO 코인 가격은 8월 2일(현지시간) 오후 17시 08분 현재 투세븐빗 마켓 기준으로 24시간 전 대비 2.04% 내린 0.927달러에 거래되고 있습니다. ONDO 코인은 지난 24시간 동안 최저 0.851달러에서 최고 0.911달러까지 올랐습니다.

Ondo 차트

지난 2월달부터 본격적인 상승장이 시작되면서 AI 및 RWA 테마의 코인이 매우 큰 폭으로 오르고 있습니다. 이는 올해 가상자산 시장을 이끌 주요 테마로 AI와 블록체인 간 기술의 결합, RWA 상용화 등이 꼽혀 왔기 때문입니다.

앞서 세계 최대 자산 운용사 블랙록이 시큐디 타이즈(Securitize)와 함께 증권형 토큰(STO) 펀드 출시 소식에 국내 가상자산 거래소에 상장된 ‘RWA(실물자산토큰)‘ 관련 암호화폐가 상승세를 띠고 있습니다.

이에 RWA 종목들이 호재로 반응하며 현재 온도파이낸스의 가상자산 ONDO 가격은 한 달 새 170% 가량 상승했지만 조정을 받아 다소 떨어졌습니다.

온도파이낸스(ONDO)는 지난 1년 동안 무려 390% 가격 상승세를 보였습니다.

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온도 파이낸스, 아시아태평양(APAC) 지역으로 사업 확장

온도 파이낸스가 아시아태평양(APAC) 지역으로 사업영역을 확장한다고 22일 밝혔습니다. 이번 확장과 함께 온도 파이낸스는 전통 금융과 암호화폐 분야를 두루 거친 아쉬윈 코사를 APAC 지역 사업개발 총괄 및 부사장으로 임명했습니다. 그는 약 10년간 홍콩에서 시티은행(Citi Bank), 비트파이넥스(Bitfinex), 테더에서 경력을 쌓았습니다.

온도 관계자는 “최근 APAC 지역 규제 환경이 유연해진 점, 금융기관의 가상자산에 대한 관심이 높아진 점을 고려해 APAC으로 사업을 확장하기로 했다”고 전했습니다.

해당 소식을 전해지면서 ONDO 코인은 한달 전보다 51.65% 상승했습니다. 한때 0.3달러를 돌파했습니다. 그러나 23일 기준으로 온도파이낸스(Ondo Finance)의 토큰 가격은 0.3062달러에서 0.254달러로 하락했습니다. 이는 의심스러운 매각으로 인한 것일 수 있다는 분석입니다. 또한 ONDO 코인은 지난 24시간 동안 거래량이 2억1193만2704달러로 전날보다 50.10% 증가해 시장 활동이 활발해진 것으로 나타났습니다.

X 사용자 AI에 따르면 식별자가 0x415…72298인 주소는 3일 전에 프로젝트의 다중 서명 주소로부터 약 1,097만 달러에 해당하는 5천만 개의 ONDO 토큰을 받았습니다. 그 후 몇 시간 전에 1천만 개의 토큰이 Gate와 Kucoin으로 전송되었습니다.

최신 보도에 따르면 이 주소는 여전히 약 3,177만 달러 상당의 ONDO 토큰 1억 1,800만 개를 보유하고 있습니다.

 

ONDO 코인 바이비트 런치풀

이번 바이비트의 런치풀에선 ONDO, USDT, USDY, mUSD 등을 예치하여 $ONDO 코인을 채굴할 수 있습니다. 바이비트 거래소 가입 후 KYC까지 완료하셨다면, 2월 1일까지 바이비트 런치풀에 참여하실 수 있습니다.

이번 $ONDO 런치풀은 오늘부터 2주간 진행되며, 최소 $100에서 최대 $6000 가치의 스테이블코인을 예치해서 이율만큼 $ONDO 코인을 수령하게 됩니다.

그런데 이율이 약 연 40%~300%까지 꽤 높게 책정되어 있어서, 2주 동안 $6000 예치시 꽤 많은 $ONDO 코인을 획득할 수 있기 때문에 자금에 여유가 되시는 분들은 꼭 참여하시면 좋을 것 같습니다.

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온도파이낸스 ONDO 코인 전망

온도파이낸스(Ondo Finance)는 실제 자산과 LaaS(Liquidity as a Service) 및 구조화된 제품과 같은 혁신적인 금융 상품에 중점을 두어 DeFi 공간에서 주목할만한 플레이어로 자리매김하고 있습니다. 숙련된 팀, 성공적인 자금 조달, 최근 주요 거래소 상장을 통해 Ondo Finance는 가능성을 보여줍니다. 그러나 투자자는 장기 투자로 판단하기 전에 철저한 조사와 위험 관리를 수행해야 합니다. 단기적인 가격 상승은 그럴듯하지만 시장 역학을 면밀히 모니터링해야 합니다.

온도파이낸스는 최근 여러 주요 거래소에 상장되었으므로 단기적으로 ONDO 가격이 크게 상승할 수 있습니다. 장기적으로는 온도파이낸스토큰이 좋은 투자인지 아닌지를 판단하기 위해 프로젝트 활동에 대한 철저한 조사를 수행하는 것이 좋습니다.

 

ONDO 코인 거래할 수 있는 곳

토큰 공개 출시일은 1월 18일이였습니다. 바이비트, 게이트 거래소, MEXC, 코인EX, 코인원, 후오비, 쿠코인 등 다양한 거래소에 바로 상장되었습니다. 코인베이스에는 상장 로드맵에 추가되었습니다.